закрыть

Обратная связь

Заполните форму, и мы с Вами свяжемся
8-800-700-54-54 (звонок по России бесплатный)
Санкт-Петербург Москва
Ваш город — Санкт-Петербург?
Да
Нет

Документарные операции

Документарные операции зарекомендовали себя как одна из наиболее эффективных и удобных форм расчетов в международной торговле.

Преимущества

  • Надежность совершения операций и расчетов
  • Позволяет экспортерам и импортерам значительно
    снизить возможные риски
  • Максимально учитывает встречные интересы каждой из сторон

Банковские гарантии

Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство банка (гаранта), выданное по поручению другого лица (принципала),  уплатить кредитору принципала (бенефициару) денежную сумму в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства. Выплата производится по представлении бенефициаром письменного требования, а  также дополнительных документов, указанных в банковской гарантии.

БФА Банк выдает все виды банковских гарантий, применяемых в российской и мировой банковской практике:
  • гарантии платежа,
  • гарантии возврата авансового платежа,
  • гарантии возврата кредита,
  • гарантии надлежащего исполнения договора/контракта,
  • гарантии для участия в конкурсе/тендере,
  • гарантии при приобретении акций открытого акционерного общества,
  • гарантии в пользу налоговых органов (в целях обеспечения экспорта подакцизных товаров; в целях ускоренного возврата НДС)

    БФА Банк входит в список банков, которые могут предоставлять налогоплательщикам банковскую гарантию возврата возмещенного НДС на основании пункта 4 статьи 176.1 Налогового кодекса РФ. Данные гарантии предоставляются по поручению налогоплательщика в пользу налоговых органов при применении заявительного порядка возмещения НДС для обеспечения обязательств налогоплательщика по возврату сумм налога, излишне перечисленных ему из бюджета. Заявительный порядок возмещения НДС представляет собой возврат суммы НДС, заявленной к возмещению в налоговой декларации, до завершения камеральной налоговой проверки указанной декларации. Срок действия данных гарантий истекает не ранее 8 месяцев со дня подачи Клиентом налоговой декларации, в которой НДС заявлен к возмещению. Данные гарантии, выдаваемые БФА Банком, являются безотзывными и непередаваемыми.

  • гарантии таможенным органам,

    БФА Банк входит в утвержденный ФТС России список банков, иных кредитных организаций и страховых организаций, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов. Максимальные суммы одной банковской гарантии и всех одновременно действующих гарантий определяются Приказом ФТС РФ от 02.09.2013г. № 1644.

  • гарантии, подлежащие включению в Реестр банковских гарантий в соответствии с Федеральным Законом РФ от 05.04.2013 № 44-ФЗ,
  • гарантии в пользу Росалкогольрегулирования,
  • контр-гарантии в пользу российских и зарубежных банков,
  • резервные аккредитивы/аккредитивы Stand-By.

Гарантийные операции осуществляются в соответствии с российским законодательством, международной банковской практикой (Унифицированными правилами для гарантий по требованию и др.) и с учетом требований действующего валютного законодательства.


По вопросам банковских гарантий обращайтесь в Управление по работе с клиентами БФА Банка

Олег Тюляев,
e-mail: O.Tyulyaev@bfa.ru
тел.: (812) 458-54-54 до. 01159

Тарифы на обслуживание корпоративных клиентов

Аккредитивы

Документарный аккредитив – это обязательство банка, открывшего аккредитив на основании инструкций покупателя, произвести платеж продавцу при представлении им документов, указанных в аккредитиве и соблюдении других условий аккредитива.
Документарный аккредитив – самый цивилизованный вид расчетов, защищающий интересы как покупателя, так и продавца товара или услуги.

Принцип расчетов «Платеж против документов»
Документарный аккредитив подходит для любых расчетов:

  • между юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями
  • между физическими лицами
  • между физическими лицами и юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями

Специальное предложение для компаний застройщиков и продавцов недвижимости!

Для расчетов по договорам участия в долевом строительстве используется расчеты документарными аккредитивами по унифицированной и упрощенной процедуре открытия аккредитива и проверки документов.

Застройщик подписывает с Банком соответствующее соглашение, по которому Банк берет на себя проведение расчетов по договорам участия в долевом строительстве, гарантируя обеим сторонам максимальную защиту интересов.

БФА Банком разработаны специальные тарифы для проведения сделок покупки недвижимости физическими лицами у компаний-застройщиков (п. 7.1.5), которые существенно ниже стандартных тарифов.


Для расчетов на территории РФ

В настоящее время растет популярность аккредитивной формы расчетов на территории РФ.

Благодаря универсальности данного инструмента, аккредитив может быть использован для расчетов:

  • по сделкам покупки-продажи недвижимости
  • по договорам участия в долевом строительстве 
  • покупка-продажа товаров в оптовой и розничной торговле
  • покупка-продажа акций
  • покупка-продажа долевой формы участия
  • оплата различных задолженностей, штрафов, неустоек и многое другое.

Подходит для физических лиц и всех сегментов бизнеса:

  • Расчеты между юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями
  • Между физическими лицами
  • Между физическими лицами и юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями

Преимущества использования документарных аккредитивов для расчетов на территории РФ:

  • безналичный расчет – нет необходимости в проверке и пересчете денежной наличности (альтернатива банковской ячейке);
  • гарантии безопасных расчетов по договорам, как плательщику, так и получателю средств;
  • гибкий инструмент, позволяющий плательщику и получателю самостоятельно определить необходимый для осуществления платежей перечень документов и отразить все свои требования в условиях аккредитива, контроль за соблюдением сроков выполнения различных этапов сделки возлагается на банк;
  • надежность расчетов: при открытии покрытого аккредитива банк-эмитент перечисляет денежные средства (покрытие) со счета плательщика в распоряжение исполняющего банка;
  • аккредитив обособлен и независим от основного договора, заключенного сторонами;
  • возможность предусмотреть частичные платежи по аккредитиву;
  • возможность изменения условий, аннулирования аккредитива при изменении условий сделки (например, в случае увеличения суммы сделки, в случае отмены сделки и т. п.)

Для обеспечения доступности аккредитива БФА Банк проводит гибкую тарифную политику, размер комиссий Банка определяется с учетом того, является ли участник операции физическим или юридическим лицом, предмет сделки также принимается в расчет.

Схема расчетов по аккредитиву на территории РФ

Тарифы

Заявление на аккредитив

Порядок действий сторон при расчетах с аккредитивами


Международный аккредитив

При осуществлении расчетов аккредитивами по внешнеторговым сделкам клиентов БФА Банка руководствуется международными правилами:

  • Унифицированные правила для документарных аккредитивов, публикация МТП № 600, редакция 2007 года (UCP 600)
  • Международная Стандартная Банковская Практика по проверке документов по документарным аккредитивам, редакция 2007 года для UCP 600, публикация МТП № 681.

БФА Банк осуществляет расчеты документарными аккредитивами за экспорт и импорт товаров (услуг).

Экспортный аккредитив – это аккредитив, который открывается иностранным банком по поручению его клиента-покупателя в пользу клиента БФА Банка (экспортера/продавца).

БФА Банк предлагает экспортерам:

  • Авизование аккредитивов, открытых в любой стране мира в пользу российских покупателей
  • Консультации по условиям аккредитивов и оформлению документов, требуемых условиями аккредитивов
  • Подтверждение аккредитивов, открытых иностранными банками-корреспондентами
  • Проверка и отсылка в адрес иностранного банка документов, оформленных по открытым аккредитивам

Импортный аккредитив – это аккредитив, выпускаемый БФА Банком по поручению своего клиента (импортера/покупателя) в пользу его иностранного контрагента-продавца. ОАО «Банк БФА» предлагает импортерам открытие всех видов безотзывных аккредитивов в пользу зарубежных продавцов.

Использование документарного аккредитива гарантирует:

Продавцу:

  • Получение оплаты при выполнении всех условий аккредитива в определенной валюте, в указанной сумме и в указанный срок;
  • Осуществление платежа не зависит от платежеспособности и согласия покупателя, т.к. является обязательством банка;
  • Аккредитив является безотзывным и не может быть изменен/аннулирован без согласия продавца;
  • Снижение риска отказа от поставки со стороны покупателя;

Покупателю:

  • Уверенность в том, что оплата будет произведена только после отгрузки товара против предоставления в Банк документов, свидетельствующих об исполнении Продавцом своих обязательств;
  • Возможность избежать авансовых платежей;
  • Контроль правильности оформления и своевременности представления коммерческих документов;
  • Контроль своевременности отгрузки товара;
  • Контроль соблюдения сроков исполнения контракта;
  • Возможность привлечения финансирования за счет средств иностранных банков.

Схема расчетов по международному аккредитиву

Тарифы


По вопросам проведения расчетов в аккредитивной форме обращайтесь в Управление документарных операций БФА Банка

Ян Барановский,
e-mail: Y.Baranovsky@bfa.ru
тел.: (812) 458-54-54 до. 01138

Алла Николаева,
e-mail: A.Nikolaeva@bfa.ru
тел.: (812) 458-54-54 до. 01340

Инкассо

Инкассо - способ оплаты, при котором экспортер направляет через свой банк документы, предусмотренные внешнеторговым контрактом, в инкассирующий банк (банк импортера) для передачи их импортеру против оплаты или акцепта импортером переводного векселя (тратты). Чистое инкассо подразумевает инкассо только финансовых документов (векселей, чеков и других платежных документов). Документарное инкассо предполагает инкассо коммерческих документов (счетов, страховых и транспортных документов и др.), в том числе сопровождаемых финансовыми документами.

Преимущества использования инкассо:
  • относительно простая в исполнении и недорогая банковская операция;
  • операция, строго регламентированная сводом международных правил («Унифицированные правила по инкассо» Международной Торговой Палаты (МТП), редакция 1995 г., публикация 522);
  • оплата за товар, факт отгрузки которого подтвержден коммерческими и финансовыми документами, полученными банком импортера через банк экспортера;
  • возможность получить отсрочку платежа за фактически поставленный товар (в случае акцепта векселя);
  • возможность передачи импортеру коммерческих и финансовых документов (и соответственно права собственности на товар) только в случае уплаты импортером причитающейся суммы или акцепта тратты.